美国投资银行龙头：高盛公司 The Goldman Sachs Group(GS)

高盛公司The Goldman Sachs Group, Inc.(NYSE:GS)成立于1869年，总部位于美国纽约州纽约城，全职雇员45,300人，是一家全球性的投资银行、证券和投资管理公司，是全世界历史最悠久及规模最大的投资银行之一。

高盛Goldman Sachs(GS)美股百科

高盛集团公司（The Goldman Sachs Group, Inc.）是一家美国跨国投资银行与金融服务公司，其总部位于纽约市曼哈顿。高盛集团提供投资管理、证券、资产管理、主经纪商与证券承销等服务。高盛集团是全球最大的投资机构之一；同时是美国国库证券的国债一级自营商，也是通常意义上的知名做市商。高盛集团还拥有一家直销银行——高盛美国银行（Goldman Sachs Bank USA）。高盛集团成立于1869年，其总部位于曼哈顿下城的韦斯特街200号；同时也在全球各大金融中心设有办事处。

由于在次贷危机期间参与了资产证券化，高盛集团在2007年至2008年全球金融危机中遭受损失。作为问题资产救助计划的一部分，高盛集团得到了美国财政部100亿美元的投资；该金融纾困计划源自《经济稳定紧急法案》。该投资于2008年11月开始，并于2009年6月开始偿还。

高盛的前雇员有不少人会转任政府公职，比较知名的有前美国财政部长罗伯特·鲁宾和亨利·保尔森，以及现任美国财政部长史蒂芬·梅努钦；前首席经济顾问加里·科亨、欧洲中央银行行长马里奥·德拉基、前加拿大银行总裁并现英格兰银行总裁马克·卡尼、前澳大利亚总理麦肯·腾博等。此外，高盛集团的前雇员也管理过纽约证交所、世界银行，以及花旗集团、美林证券这样的竞争对手。

高盛在全球23个国家和地区设有41个代表处；包括纽约、芝加哥、法兰克福、伦敦、东京、台北、北京、上海和香港。亚太地区总部设于香港。在中国大陆设有北京办事处、上海办事处，并成立合资证券公司高盛高华。

2022年高盛最新重组之后分为3个部门来运作：Global Banking & Markets（全球银行与市场）, Asset & Wealth Management（资产与财富管理）和 Platform Solutions（消费者业务部门）。

• 全球银行与市场部门：提供财务咨询服务，包括与并购、资产剥离、企业防御活动、重组和分拆相关的战略咨询任务； 关系贷款、收购融资以及担保贷款，通过结构性信贷和资产支持贷款并参与转售协议。 该部门还为客户提供现金和衍生工具的执行活动； 信贷和利率产品； 提供抵押、货币、商品和股票相关产品以及承销服务。
• 资产与财富管理部门：管理各种类别的资产，包括股票、固定收益、对冲基金、信贷基金、私募股权、房地产、货币和大宗商品； 并提供定制投资咨询解决方案、财富咨询服务、个性化财务规划和私人银行服务，以及投资于企业股权、信贷、房地产和基础设施资产。
• 消费者业务部门：为消费者提供信用卡和零售银行服务。 该部门还提供现金管理服务，例如为企业和机构客户提供存款和支付解决方案。

高盛是全球收入第二大投资银行，在美国最大企业财富 500 强总收入中排名第 55 位。 它被金融稳定委员会视为具有系统重要性的金融机构。

高盛私募股权部门 Goldman Sachs Capital Partners

Goldman Sachs Capital Partners 是高盛的私募股权部门，专注于全球杠杆收购和增长资本投资。 该集团总部位于纽约市，成立于 1986 年。截至 2019 年，GS Capital Partners 自成立以来已通过七只基金筹集了约 399 亿美元，并已投资超过 170 亿美元。

高盛历来与其投资银行客户一起将资本投资于各种业务。 在 1980 年代早期和中期，高盛在杠杆收购和垃圾债券融资方面的进入缓慢，并且更愿意专注于其传统的并购咨询业务。 然而，从 1983 年开始，高盛开始对来自其投资银行和其他客户的私募股权交易进行长期股权投资。

Goldman Sachs Capital Partners 成立于 1986 年，与此同时，雷曼兄弟商业银行、摩根士丹利资本合作伙伴和 DLJ 商业银行合作伙伴等其他投资银行也成立了类似的集团。 高盛建立了投资合作伙伴关系，允许其客户与公司一起参与私募股权交易。

2007 年 4 月 23 日，高盛以 200 亿美元的承诺资本、来自机构和高净值投资者的 110 亿美元以及来自高盛及其员工的 90 亿美元完成了 GS Capital Partners VI发行。 2019 年底，高盛首席执行官 David M. Solomon 宣布，该公司将把 GS Capital Partners 与高盛的其他直接投资部门（例如Special Situations Group and Growth Equity）合并为一个新部门，称为商业银行部门（Merchant Banking Division，MBD)，其管理的资金总计达 1400 亿美元。

自 1992 年以来，GSCP 通过机构私募股权基金筹集第三方资金并代表高盛、其客户和员工进行投资。 GSCP的第三方投资者包括养老基金、保险公司、捐赠基金、基金的基金、高净值个人、主权财富基金和其他机构投资者。

关于GS Growth

作为商业银行部门（Merchant Banking Division，MBD)的一部分，GS Growth 是高盛旗下专门的成长型股票团队，拥有超过 25 年的投资历史。GS Growth寻求与有远见的创始人和首席执行官合作，通过利用高盛的全球网络和深厚的行业专业知识，建立持久的、定义类别的业务。

高盛公司在2019 年 6 月宣布，将Goldman Sachs Growth Equity, Principal Strategic Investments 和 Private Capital Investing合并成为现在的GS Growth。GS Growth在全球设有9个办事处，管理800多亿美金资产，投资组合中由于200多家在投公司。

GS Growth投资组合公司包括（部分）：4Paradigm、Alau Tecnología、AlphaSense、Automation Anywhere、Bastille、Kong、BrightNight、Grab、Doma、BigCommerce、Clio、Clip、Unqork、Lightricks、Deserve、Raisin、Redwood Materials、Nova Credit、Stackline、Stori、Transmit Security、Amount、Hopper、Better、Innovid、Tradeshift、GitLab、Circle、BitGo、Carousell、Orchard、osapiens、Pindrop、Immersive Labs、InsuranceDekho、Ripple Foods、Triveni、Zipline等。

高盛资产管理部门 Goldman Sachs Asset Management

高盛资产管理是高盛集团的主要投资业务部门，为全球各地机构、财务顾问和个人提供投资和咨询服务。截至2022年12月31日，高盛资产管理在全球的资产管理规模超过2万亿美元。

高盛资产管理提供广泛的传统和另类投资产品，包括：

• 股票：主动型和被动型股票策略，涵盖全球各个市场和行业。
• 固定收益：投资级和高收益债券策略，以及货币市场工具。
• 另类投资：房地产、私募股权、基础设施和商品等投资策略。
• 多资产：结合股票、固定收益和另类投资的策略，以实现特定的风险和回报目标。

高盛资产管理致力于为客户提供卓越的投资业绩。该公司的投资团队由经验丰富的专业人士组成，他们拥有在各个资产类别和市场的深入专业知识。高盛资产管理还利用高盛集团的全球资源和研究能力，为客户提供独特的见解和机会。

高盛资产管理的主要客户群包括：

• 养老金和捐赠基金：高盛资产管理为养老金和捐赠基金提供广泛的投资产品和解决方案，帮助他们实现长期财务目标。
• 主权财富基金：高盛资产管理与主权财富基金合作，管理其投资组合，并为其量身定制独特的投资策略。
• 金融机构：高盛资产管理为银行、保险公司和其他金融机构提供一系列投资产品和服务。
• 家族办公室：高盛资产管理为家族办公室提供定制化的财富管理解决方案，帮助他们保护和传承财富。
• 个人投资者：高盛资产管理为个人投资者提供广泛的共同基金和另类投资产品。

高盛Goldman Sachs(GS)历史百科

• 高盛公司是由德国移民马库斯·高曼于1869年创立的。
• 1882年，他的女婿萨缪尔·萨克斯加入了公司。
• 1885年，马库斯·高曼把他的儿子亨利和Ludwig Dreyfuss带入了公司，并且把公司取名为高盛。
• 1896年，高盛IPO登陆纽交所。
• 1928年12月4日，公司宣布成立高盛股票交易公司。
• 1929年，华尔街股灾，高盛股价一落千丈。
• 1956年，高盛是福特集团IPO最首要的咨询公司。
• 西德尼·文伯格用了整整30年，使遭受“金融危机”惨败的高盛恢复了元气。
• 70年代，高盛在投资银行界异军突起。当时资本市场上兴起“恶意收购”，高盛率先打出“反收购顾问”的旗帜，帮助那些遭受恶意收购的公司请来友好竞价者参与竞价、抬高收购价格或采取反托拉斯诉讼，用以狙击恶意收购者。高盛一下子成了遭受恶意收购者的天使。
• 1966年，高盛并购部门的业务收入是60万美元，到了1980年并购部门的收入已升至大约9000万美元。1989年，并购部门 的年收入是3.5亿美元，仅仅8年之后，这一指标再度上升至10亿美元。
• 1981年，高盛公司收购J·阿朗公司，进入外汇交易、咖啡交易、贵金属交易的新领域，标志着高盛多元化开始，超越传统的投资银行代理、顾问范围，有了固定收入。
• 1984年，高盛在香港设亚太地区总部。
• 90年代，高盛开设资本投资业务，成立GS资本合作投资基金，依靠股权包销、债券 包销或公司自身基金，进行5年至7年的长期投资，然后出售获利。
• 1994年，高盛投资13.5亿美元获得拉夫·劳伦公司28%的股份，三年后，出售其中6%的股份套现到4.87亿美元。其余股份升值到53亿多美元。
• 1994年，高盛在北京和上海设立代表处。
• 1997年，高盛担任中国移动40亿美元首次公开上市的主承销商。
• 1999年，高盛公司（Goldman Sachs） IPO——高盛决定：公司的合作伙伴持有48％的股份、22％的股份分配给员工、18％给退休的合作伙伴和两个高盛的长期投资人住友银行和夏威夷的Kamehameha Activities Assn、剩下的大约12％的股份由公众持有。目前高盛67％的股份由机构持有（如养老基金和其他银行）。
• 1999年，高盛5.31亿美元收购了赫尔贸易公司(Hull Trading Company)，该公司为当时世界主要的交易市场之一。这段时期，高盛一直专注于投资银行和证券交易的业务。
• 2000年9月，高盛花63亿美元收购了纽约证交所最大最专业的公司之一的Spear, Leeds, & Kellogg。它还为中国政府提供咨询，为世界银行提供首次的电子债券的发行。
• 2003年，高盛与澳大利亚投资银行JBWere建立合资公司，占股45%。
• 2006年5月，保尔森离开高盛上任美国财政部长，高盛的前雇员遍布纽约证券交易所、世界银行、美国财政部、白宫工作人员以及金融机构，如花旗集团和美林证券的领导层。
• 2007年次级抵押贷款危机，高盛在2007年夏天通过大量卖空次级抵押贷款债券中获利。
• 2007年，高盛在巴西开设全服务经纪人-经销商。
• 2007年，GS扩大了对公司的投资，包括：Burger King、McJunkin Corporation、Alliance Atlantis Communications Inc.、Canwest Global Communications Corporation。
• 在2008年9月21日，高盛和摩根士丹利，过去两年在美国主要投资银行，发表声明他们将成为传统的银行控股公司，从而结束了投资银行在华尔街的时代。
• 在2008年9月23日，伯克希尔哈撒韦公司同意购买50亿美元高盛优先股，并获得价值50亿美元的5年期认股权证用于购买普通股。
• 2008年10月，高盛还收到美国财政部问题资产救助计划（TARP）的一部分价值100亿美元优先股的投资。
• 2009年6月，高盛还清了美国财政部TARP的投资及23％的利息。
• 2009年，JBWere的私人财富管理部门出售给高盛和澳大利亚国民银行（National Australia Bank）的合资公司。
• 2010年，高盛是最活跃的高频交易投资银行。
• 2013年，高盛为德克萨斯州休斯顿地区（美国增长最快的地区之一）承销了29.13亿美元的大百汇系统收费收入债券（Grand Parkway System Toll Revenue Bond）。 该债券将从通行费收入中偿还。
• 2013年6月，高盛向位于布里斯班的Suncorp Group(ASX:SUN)购买了贷款组合，Suncorp Group是澳大利亚最大的银行和保险公司之一。 以9.6亿澳元的价格购买了面值16亿澳元的贷款组合。
• 2013年9月，Goldman Sachs Asset Management与Deutsche Asset & Wealth Management达成协议，收购其稳定价值业务（该部分截至2013年6月30日，监管总资产216亿美元）。
• 2015年8月，Goldman Sachs同意收购通用电气旗下的GE Capital Bank在线存款平台，该交易使高盛公司获得稳定和廉价的资金来源。
• 2016年3月，高盛（Goldman Sachs）同意收购金融技术初创公司Honest Dollar，这是由美国企业家whurley创建的数字退休储蓄工具，专注于帮助小型企业员工和自雇工人获得负担得起的退休计划。 该交易的条款没有透露。
• 2016年4月，Goldman Sachs发布其（仅限）在线储蓄银行——GS Bank。
• 2016年10月，美国高盛银行（Goldman Sachs Bank USA）开始提供高盛（Marcus by Goldman Sachs）品牌的免费个人贷款。
• 2017年5月，在2017年委内瑞拉抗议活动期间，高盛从委内瑞拉中央银行购买了28亿美元的PDVSA 2022债券。
• 2018年4月，高盛（Goldman Sachs）收购了个人理财初创公司Clarity Money，并将其合并到Marcus by Goldman Sachs。 此次收购预计将为Marcus业务增加超过100万客户。
• 2019年8月，高盛（Goldman Sachs）连同富国银行（Wells Fargo），NVIDIA和Nexus Venture Partners，投资H2O.ai。根据交易条款，高盛的Jade Mandel将加入H2O.ai董事会。
• 2020年2月，高盛（Goldman Sachs）与阿奎琳（Aquiline）和世界创新实验室（World Innovation Lab）共同筹集了5,100万美元，投资了总部位于纽约的软件公司Unqork，以加速全球扩张并进入保险和金融服务以外的新行业。
• 2020年7月，高盛（Goldman Sachs）同意以39亿美元在马来西亚就1MDB丑闻的刑事指控达成和解。对于在其他国家针对同一案子提起的诉讼，高盛于同年10月同意支付超过29亿美元罚金，其中超过20亿美元用于美国的罚款。
• 2021年9月15日，高盛（GS）以 22.4 美元的价格GreenSky（GSKY）。
• 2022年2月11日，Goldman Sachs Asset Management已将一家为家居装修行业提供销售点融资的加拿大公司 Financeit 出售给 Wafra Capital Partners。 去年，该公司增加了 1,100 多个商户合作伙伴，处理了超过 115,000 份贷款申请，并为贷款发放提供了 5.34 亿美元的资金。
• 2022年3月29日，为了加速扩大其企业退休服务，高盛（GS）资产管理部门已同意收购总部位于芝加哥的专注于工作场所养老金的金融科技公司 NextCapital。
• 2022年4月11日，高盛以 1.7B 欧元完成对 NN Investment Partners 的收购。
• 2022年10月，华尔街日报报道，高盛计划全面重组，合并投行和交易业务，将其最大的业务合并为三个部门，这将是高盛史上最大的一次业务重组。高盛将把其旗舰投行业务和交易业务合并为一个部门，同时将资产管理和财富管理业务合并为另一个部门。高盛的零售银行业务Marcus将成为合并后资产和财富管理部门的一部分。第三个部门将包括交易银行业务、该行的金融技术平台组合，专业贷款机构GreenSky，以及其与苹果公司(Apple Inc., AAPL)和通用汽车公司(General Motors Co., GM)的合资企业。
• 2023年2月28日，高盛（GS）在一年多前收购分期贷款平台 GreenSky 后，正在评估出售该业务的可能性。
• 2023年6月23日，高盛准备对其 2021 年收购金融科技贷款公司 GreenSky 进行大幅减记，因为分期贷款业务的出价低于其预期。
• 2023年8月21日，高盛表示，由于继续缩减大众市场（mass-market）业务，该公司正在考虑出售四年前收购的投资咨询业务。该业务仅占其整体财富业务的一小部分，该业务拥有超过 16,000 名客户和 1T 美元的受监管资产。 它是在高盛 (GS) 收购 United Capital 而来，United Capital 是一家总部位于加利福尼亚州的 RIA，高盛于 2019 年以 7.5 亿美元收购了该公司。
• 2023年8月28日，高盛（GS）已与Creative Planning LLC达成协议，出售其投资咨询业务。这是高盛从大众富裕阶层撤回，并重新聚焦于超高净值客户的举措的一部分。
• 2023年10月11日，高盛（GS）宣布将专业贷款机构 GreenSky 出售给以 Sixth Street Partners 为首的财团，作为其持续努力退出面向消费者业务投资的一部分。
• 2024年7月8日，Goldman Sachs Asset Management 另类投资平台的私募股权部门正在从 Providence Equity Partners 的附属公司手中收购现场娱乐公司 TAIT 的多数股权。 TAIT 在全球设有 20 个办事处，已为全球 30 多个国家的知名表演者、主题公园、展览和场馆制作了节目，其中包括与泰勒·斯威夫特（Taylor Swift）、太阳马戏团（Cirque Du Soleil）、皇家歌剧院（Royal Opera House）、耐克、美国国家航空航天局（NASA）、彭博社（Bloomberg）、谷歌、碧昂丝（Beyoncé）和奥运会（The Olympics）的合作。
• 2024年9月10日，高盛 (NYSE:GS) 准备将与通用汽车 (GM) 客户相关的 20 亿美元贷款组合出售给巴克莱 (NYSE:BCS)。
• 2024年9月11日，据报道，高盛 (NYSE:GS) 正在出售一项重大风险转移 (SRT)——也称为信用风险转移——与约 30 亿美元的杠杆贷款组合有关。
• 2024年11月11日，Goldman Sachs Alternatives的私募股权业务将从摩根士丹利资本合伙公司（Morgan Stanley Capital Partners，MSCP）的附属公司手中收购领先的暖通空调、管道和电气服务提供商 Sila Services的多数股权，Sila 管理层将继续领导该公司并保留大量少数股权。

高盛Goldman Sachs(GS)美股投资

高盛是美国一家有近150年历史的老牌金融服务龙头公司，绝对的实力和绝对的品牌铸就公司的价值。对于长期投资者而言，高盛GS是一个不错的标的！