Wealthfront Corporation由Andy Rachleff和Dan Carroll于2011年12月成立，总部位于美国加州Palo Alto，是一家机器人顾问和下一代银行服务公司，可随时为现金帐户提供市场上最高的APY，一流的自动化投资管理和免费财务建议，从而帮助管理短期和长期资金。
Wealthfront Corporation美股百科
Wealthfront Inc.是一家自动投资服务公司，总部位于加利福尼亚州帕洛阿尔托，由Andy Rachleff和Dan Carroll于2008年成立。截至2019年9月，Wealthfront在40万个帐户中拥有210亿美元的资产管理规模。
在2019年2月，Wealthfront推出了一个现金帐户，一个高利息储蓄帐户。现金帐户的利率可跟踪联邦基金利率，是联邦存款保险公司（FDIC）最高保额为100万美元的帐户，最低帐户为1美元。 Wealthfront之所以能够提供100万美元的FDIC保险，是因为Wealthfront将客户的现金帐户资金存入了包括花旗银行，汇丰银行和富国银行在内的合作伙伴银行网络。
2020年6月，Wealthfront对该帐户添加了支票功能，包括直接存款，账单支付和ATM访问。现金帐户最初仅适用于拥有现有投资帐户的客户。 2020年8月，Wealthfront正式启用了现金帐户。
Wealthfront会为其客户投资的资金收取0.25％的顾问费。 仅投资帐户会收取此费用（现金帐户不收）。 如果客户通过会员链接注册，Wealthfront会定期提供$5,000的费用减免。 此外，对于新客户推荐，客户可以免除$5,000的费用； 新客户必须开始使用该服务，并且如果新客户离开该服务，则免除费用豁免。 推荐人和被推荐人都将获得$5,000的费用减免。 Wealthfront的投资账户最低限额为500美元。
Wealthfront主要竞争对手Betterment。
Wealthfront Corporation融资百科
Wealthfront公司已从Benchmark Capital，DAG Ventures，Index Ventures，The Social + Capital Partnership和包括Marc Andreessen，Ben Horowitz和Jeff Jordan在内的个人那里获得了资助。
- 2008年12月16日，在天使轮融资中，Wealthfront获得Michael Jones（个人）、Marc Andreessen（个人）、Ben Horowitz（个人）、Andy Rachleff（个人）、Jeff Jordan（个人）等300万美元投资。
- 2009年12月15日，A轮融资，Wealthfront获得 DAG Ventures 独家750万美元投资。
- 2013年3月20日，B轮融资，Wealthfront获得 Greylock, Index Ventures 领投，Slow Ventures、Social Capital、Science Inc.等跟投的2000万美元资金。
- 2014年4月2日，C轮融资，Wealthfront获得 Index Ventures 领投，Greylock、Benchmark、Social Capital、DAG Ventures等跟投的3500万美元资金。
- 2014年10月27日，D轮融资，Wealthfront获得 Spark Capital 领投，Index Ventures、Greylock、Social Capital、DAG Ventures等跟投的6400万美元资金。
- 2018年1月4日，E轮融资，Wealthfront获得 Tiger Global Management 领投，Index Ventures、Greylock、Benchmark、Spark Capital等跟投的7500万美元资金。晋身独角兽。
- 2022年9月2日，Wealthfront获得 UBS 独家6970万美元可转换债券投资。
Wealthfront Corporation历史百科
- Wealthfront是由Benchmark联合创始人安迪·拉赫列夫（Andy Rachleff）和丹·卡洛尔（Dan Carroll）于2008年创立的共同基金分析公司kaChing，后来转向财富管理。拉赫夫（Rachleff）是该公司的创始首席执行官。2012年12月，该公司开始为超过10万美元的帐户提供tax-loss harvesting服务。
- 该公司于2013年初管理的资产为9700万美元，并在一年内增长了450％。
- 2013年，Wealthfront引入了“直接索引编制”（direct indexing），这是一个tax-loss harvesting平台，用于购买投资组合中的各个证券。
- 2014年1月至2016年10月期间，亚当·纳什（Adam Nash）是Wealthfront的首席执行官。创始人安迪·拉赫列夫（Andy Rachleff）在2016年就任该职位。
- 2016年，Wealthfront与内华达州建立了合作伙伴关系，启动了529个税收优惠的大学储蓄计划。 2015年，内华达州通过了一项新的税收抵免政策，该税收抵免政策适用于为参加529储蓄计划的雇员提供资金匹配的雇主。安迪·拉赫列夫（Andy Rachleff）当时是执行董事长兼首席执行官。
- 2018年1月，Wealthfront推出了Path的房屋所有权计划工具。
- 2020年1月，Wealthfront荣登2020年《Business Insider》年度十大最佳机器人顾问（Top 10 Best Robo Advisors in 2020）之列。
- 2020年6月，Wealthfront通过了一项新的任务声明：“我们的任务是建立有利于人民而不是机构的金融体系。” Wealthfront继续解释说：“为了赢得人们的青睐，金融服务公司将需要构建令人愉悦的基于软件的产品。只有通过软件，您才能降低提供服务的成本，足以与客户（而不是从客户）赚钱 。”
Wealthfront Corporation美股投资
评论