加拿大在线投资管理服务独角兽：Wealthsimple Technologies Inc.

Wealthsimple Technologies Inc.由Michael Katchen创立于2014年，总部位于加拿大多伦多，是一家提供财务工具来帮助投资者增长和管理他们的资金的公司。

Wealthsimple Technologies Inc.美股百科

Wealthsimple提供财务工具来帮助投资者增长和管理他们的资金。 Wealthsimple代表投资者建立了多元化的ETF投资组合，并指导他们实现其财务目标。 Wealthsimple得到了世界一流的金融专家团队的支持。 它成立于2014年，总部位于安大略省多伦多。

Wealthsimple Inc.是一家针对千禧一代的加拿大在线投资管理服务。截至2021年2月19日，该公司管理的资产超过84亿加元。它主要由Power Corporation通过持有Power Financial，IGM Financial和Portag3进行投资而间接拥有70.1％的股份。

截止2021年，Wealthsimple拥有超过150万客户，而这一数字在2019年8月还只有17.5万。

Wealthsimple Technologies Inc.产品及服务：

1、投资（Invest）

Wealthsimple结合了自动顾问平台和实时顾问的访问权限。为每个客户提供一位投资顾问，他可以帮助您将投资与客户的长期目标和风险承受能力相匹配。 Wealthsimple公司不占用零售空间； 而是通过电话，短信，电子邮件或视频聊天提供顾问。没有最低帐户要求，每笔交易都无需付费。 根据帐户大小，年费从0.4％到0.5％不等。 资产组合每天都会受到监控，如果超过特定阈值，则会自动重新平衡。

自2018年9月起，该公司开始提供一项名为Roundup的微型投资服务，该服务会自动对购买进行汇总，并将多余的零钱投资到您的Wealthsimple投资账户中。 Wealthsimple通过Wealthsimple for Advisors为顾问提供顾问平台，并通过Wealthsimple for Work为公司提供顾问平台。

2、现金（Cash）

在2018年4月，该公司开始提供利率为1.7％的储蓄账户。他们的网站现在以0.75％的利率提供储蓄账户。

Wealthsimple Cash的存款利率Wealthsimple Save更高，计划在2020年底之前提供全面服务的支票账户功能。

3、交易（Trade）

2019年3月，Wealthsimple公司在美国和加拿大为股票和ETF交易账户提供了零佣金服务。

4、加密货币（Crypto）

截至目前，Wealthsimple提供了一个加密平台，该平台允许用户交易加密货币（BTC和ETH）。 该服务是通过与交易服务相同的门户网站提供的。 就像Trade一样，这项服务是免费的。

Wealthsimple受到批评，因为任何加密货币的私钥均由Wealthsimple自己持有。 这意味着用户无法使用其加密货币在Wealthsimple之外进行交易。

5、税务（Tax）

在2019年9月，Wealthsimple收购了加拿大税务软件公司SimpleTax。 对SimpleTax的收购为Wealthsimple的金融产品套件增加了在线纳税申报准备和归档服务。

Wealthsimple Technologies Inc.融资百科

• 在2014年的种子轮融资中，Wealthsimple Technologies Inc.获得Impression Ventures、Roger Martin（个人）、David Ossip（个人）、Joe Canavan（个人）等共同投资的190万加元资金。
• 2015年4月9日，A轮融资，Wealthsimple获得 Power Financial Corporation 独家3000万加元投资。
• 2017年1月31日，B轮融资，Wealthsimple获得 Power Financial Corporation 独家2000万加元投资。
• 2017年5月11日，B+轮融资，Wealthsimple获得 Power Financial Corporation 独家5000万加元投资。
• 2018年2月22日，Wealthsimple获得 Power Financial Corporation 独家6500万加元风险投资资金。
• 2019年5月22日，Wealthsimple获得 Allianz X 领投，Power Financial Corporation 跟投1亿加元风险投资资金。
• 2020年10月14日，Wealthsimple在新一轮融资中获得TCV领投，Greylock、Meritech Capital Partners、Two Sigma Ventures和Allianz X跟投的1.14亿加元私募股权投资。
• 2021年5月3日，Wealthsimple在新一轮融资中获得 Greylock 和 Meritech Capital Partners 领投，Redpoint、Inovia Capital、Two Sigma Ventures等跟投的7.5亿加元私募股权投资。

Wealthsimple Technologies Inc.历史百科

• 在创立Wealthsimple之前，Michael Katchen在一家总部位于硅谷的初创公司1000Memories工作。 在Ancestry.com在2012年购买了1000Memories之后，Katchen开发了一个包含提示的电子表格，以帮助他的同事建立投资组合。对电子表格的兴趣帮助激发了Wealthsimple的想法。2014年，他回到多伦多成立了公司。
• 2015年12月，Wealthsimple进行了首次收购，收购了加拿大第一家机器人咨询服务公司Canadian ShareOwner Investments Inc.。 通过收购，Wealthsimple成为截止2015年加拿大14家折扣券商之一的所有者，其他的折扣券商还包括蒙特利尔银行（Bank of Montreal）和加拿大皇家银行（Royal Bank of Canada）。通过这笔收购，公司管理的资产超过10,000个客户帐户，总价值为400,000,000加元。
• 2016年3月，Wealthsimple开始为客户提供对社会负责的投资基金。
• 2016年5月，该公司宣布与Mint建立合作伙伴关系，从而使客户能够将其Wealthsimple投资账户同步至Mint的预算软件。
• 同样在2016年5月，Wealthsimple推出了Wealthsimple for Advisors，这是面向财务顾问的自动化平台。该服务面向希望维持其帐户低于其最低要求的客户的顾问。
• 2018年4月5日，公司推出了Wealthsimple Save，这是一个高利率储蓄账户，其利率将始终高于传统银行。
• 2019年3月起，Wealthsimple通过其安全，开放的API公开支持Wealthica同步。
• 零佣金股票和交易所交易基金（ETF）交易移动应用Wealthsimple Trade于2018年8月发布Beta版，并于2019年3月公开发布。
• 2020年1月，Wealthsimple为加拿大客户推出了Wealthsimple Cash，这是一个混合式储蓄/支票账户，提供高余额利息。 计划到2020年推出诸如签证借记卡，电子转账，账单支付和支票/支票存款等支出功能。
• 2020年3月，Wealthsimple Trade无法处理其客户所进行的交易量，并开始限制用户数量，并将一些投资者列入候补名单。
• 2020年11月，Wealthsimple Cash从储蓄帐户过渡到点对点（peer-to-peer）现金转账应用程序。 点对点现金转账应用程序首次在Beta版中发布，并于2021年3月广泛使用。

Wealthsimple Technologies Inc.美股投资

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等待Wealthsimple Technologies Inc. IPO上市。